Thông báo quan trọng về giao dịch ngân hàng: Các yêu cầu cần thực hiện trước thời hạn

Trong bối cảnh thay đổi quy định của Ngân hàng Nhà nước, việc tuân thủ các yêu cầu mới là rất quan trọng để đảm bảo quyền lợi và sự thuận lợi trong giao dịch của khách hàng. Đặc biệt, các tổ chức cần chú ý đến thông báo mới nhất về việc đăng ký sinh trắc học và bổ sung hồ sơ mở tài khoản thanh toán.

Thời hạn quan trọng cho khách hàng tổ chức

Cụ thể, theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN, các tổ chức cần hoàn tất việc đăng ký sinh trắc học trước ngày 01/07/2025 và bổ sung hồ sơ mở tài khoản thanh toán trước ngày 01/01/2026. Việc này nhằm đảm bảo không bị gián đoạn trong các giao dịch tài chính.

Yêu cầu đối với người đại diện hợp pháp

Đối với người đại diện hợp pháp là công dân Việt Nam, cần chuẩn bị thẻ Căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực. Sau khi mở tài khoản thanh toán và ký hợp đồng trực tuyến, khách hàng sẽ thực hiện đăng ký xác thực khuôn mặt qua ứng dụng di động hoặc tại chi nhánh gần nhất trong giờ hành chính.

Trong trường hợp người đại diện là người nước ngoài, khách hàng cần có hộ chiếu còn hiệu lực. Tương tự, sau khi hoàn tất các thủ tục mở tài khoản, việc xác thực khuôn mặt cũng sẽ được thực hiện tại chi nhánh ngân hàng.

Những lưu ý quan trọng cho khách hàng tổ chức

Các tổ chức đang giao dịch tại ngân hàng cần lưu ý rằng nếu chưa cập nhật hồ sơ mở tài khoản trước ngày 01/10/2024, họ phải bổ sung hồ sơ trước ngày 01/01/2026 để tránh bị gián đoạn trong tất cả các giao dịch tài chính.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Hồ sơ bổ sung cần bao gồm: (1) Điều lệ hoặc quy chế tổ chức, quy chế hoạt động của tổ chức; (2) Quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Giám đốc/Tổng giám đốc; (3) Các tài liệu liên quan đến người thành lập và chủ sở hữu hưởng lợi của tổ chức.

Để thực hiện việc bổ sung hồ sơ, khách hàng cần đến chi nhánh hoặc phòng giao dịch trong giờ hành chính để được hỗ trợ tận tình.