Trong bối cảnh ngày càng nhiều giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt diễn ra, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang tiến hành lấy ý kiến từ các tổ chức và cá nhân về Dự thảo Thông tư sửa đổi một số điều của Thông tư số 15/2024/TT-NHNN. Mục tiêu của dự thảo này là nhằm nâng cao tính minh bạch và an toàn trong các giao dịch tài chính.
Quy định mới về lệnh thanh toán
Dự thảo Thông tư đã bổ sung các quy định quan trọng tại Điều 19, trong đó có khoản 3a và 3b. Theo đó, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán sẽ phải đảm bảo rằng mọi lệnh thanh toán đều phải thể hiện chính xác số hiệu tài khoản và tên tài khoản của khách hàng. Điều này không chỉ giúp tăng cường tính chính xác trong giao dịch mà còn giảm thiểu rủi ro chuyển khoản nhầm.
Thông tin cần thiết trong giao dịch
Khi thực hiện các dịch vụ như ủy nhiệm chi hay chuyển tiền, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán sẽ phải cung cấp thông tin tối thiểu về bên trả tiền và bên thụ hưởng. Những thông tin này bao gồm tên, số tài khoản và địa chỉ của các bên liên quan. Việc này không chỉ giúp đảm bảo tính minh bạch mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc xác minh thông tin trong các giao dịch.
Nguyên nhân của sự thay đổi
Ngân hàng Nhà nước đã chỉ ra rằng việc cho phép khách hàng sử dụng biệt danh trong giao dịch đã dẫn đến một số trường hợp lừa đảo. Những kẻ xấu đã lợi dụng điều này để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, gây thiệt hại cho nhiều người. Do đó, việc loại bỏ biệt danh trong giao dịch thanh toán là cần thiết để bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng.
Tuân thủ các tiêu chí quốc tế
Quy định mới cũng nhằm đáp ứng các yêu cầu từ các tổ chức quốc tế về chống rửa tiền. Việc cung cấp thông tin đầy đủ trong các giao dịch chuyển tiền sẽ giúp Việt Nam duy trì được vị thế và xếp hạng tuân thủ trong mắt các tổ chức quốc tế. Điều này không chỉ có lợi cho hệ thống tài chính mà còn góp phần nâng cao uy tín của Việt Nam trên trường quốc tế.
Như vậy, những thay đổi trong quy định về giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt sẽ tạo ra một môi trường giao dịch an toàn và minh bạch hơn, bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng và nâng cao tính hiệu quả của hệ thống tài chính quốc gia.
- Lời khuyên thoát nghèo từ Warren Buffett: Để trở nên giàu có, bạn cần từ bỏ ngay 3 thứ này
- Khối ngoại đổ mạnh vốn vào cổ phiếu ngân hàng trong tuần VN-Index gần chạm 1.500 điểm
- Không để thu nhập thấp cản trở: 4 bước cần thực hiện để thu hút tài chính
- Người phụ nữ bị tính phí 17,6 triệu đồng sau 5 phút gửi ô tô, báo cảnh sát nhưng nhận kết quả bất ngờ
- Cổ phiếu hãng tàu Hải An giảm giá sau đợt tăng mạnh, khối ngoại rút vốn
