Người phụ nữ nhận 725 triệu đồng chuyển khoản nhầm: Cảnh báo từ ngân hàng về rủi ro pháp lý

Trong một tình huống bất ngờ, chị Vương Lâm, một người phụ nữ sống tại Hồ Nam, Trung Quốc, đã nhận được một khoản tiền lớn chuyển nhầm vào tài khoản của mình. Tuy nhiên, câu chuyện không đơn giản như vẻ bề ngoài, khi ngân hàng đã đưa ra những cảnh báo nghiêm trọng về tình huống này.

Cuộc gọi bất ngờ và đề nghị hoàn trả

Vào khoảng 14h ngày 28/6/2013, chị Vương Lâm nhận được cuộc gọi từ một người đàn ông tự xưng là họ Trần, đang ở Đại Liên. Người này thông báo rằng đã chuyển nhầm 200.000 NDT (tương đương hơn 725 triệu đồng) vào tài khoản của chị và đề nghị hoàn trả 180.000 NDT, giữ lại 20.000 NDT như một khoản “tiền cảm ơn”. Tuy nhiên, sự nhanh chóng trong việc đề nghị hoàn trả đã khiến chị cảm thấy nghi ngờ.

Khám phá thông tin đáng lo ngại

Sáng hôm sau, chị Vương Lâm đã đến ngân hàng để xác minh thông tin. Tại đây, chị phát hiện một tài khoản mang tên mình nhưng lại được mở tại một chi nhánh ngân hàng ở Đại Liên, nơi mà chị chưa bao giờ đặt chân đến. Điều này khiến chị nhớ lại việc mình đã làm mất chứng minh nhân dân vào tháng 8/2012, và tài khoản này được mở chỉ một tháng sau đó.

Dấu hiệu của hoạt động rửa tiền

Ngân hàng đã rà soát lịch sử giao dịch của tài khoản tại Đại Liên và phát hiện hàng triệu NDT đã được chuyển vào và rút ra trong vòng 9 tháng. Đặc biệt, nhiều giao dịch diễn ra vào những giờ khuya, với một số giao dịch được rút ngay sau khi nạp vào, cho thấy dấu hiệu bất thường có thể liên quan đến hoạt động rửa tiền.

Ngân hàng đưa ra cảnh báo

Khi chị Vương Lâm thử gọi lại cho người đàn ông đã liên hệ trước đó, anh ta vẫn tiếp tục đề nghị hoàn trả 180.000 NDT. Tuy nhiên, khi được hỏi về cách thức có được thông tin của chị, người này đã lảng tránh. Ngân hàng đã khuyến cáo chị rằng đây không chỉ là một trường hợp chuyển nhầm đơn giản mà có thể liên quan đến hành vi phạm pháp.

Quyết định khó khăn và lời khuyên từ luật sư

Cuối cùng, sau khi cân nhắc, chị Vương Lâm đã quyết định chọn phương án hủy tài khoản tại Đại Liên và yêu cầu ngân hàng hoàn lại số tiền cho người gửi. Luật sư Lưu Minh, một chuyên gia pháp lý, đã cảnh báo rằng việc nhận tiền từ một tài khoản có dấu hiệu rửa tiền có thể dẫn đến rủi ro pháp lý cho chị, mặc dù chị không liên quan đến hành vi phạm tội.

Cảnh báo cho cộng đồng

Câu chuyện của chị Vương Lâm là một lời nhắc nhở quan trọng về việc bảo vệ thông tin cá nhân. Việc nhận tiền không rõ nguồn gốc có thể dẫn đến những hệ lụy nghiêm trọng. Luật sư Lưu Minh khuyên mọi người nên thận trọng và báo cáo ngay cho cơ quan chức năng nếu phát hiện thông tin cá nhân bị lạm dụng.

“Luôn xác minh nguồn gốc và báo cáo cho cơ quan chức năng là điều cần thiết khi bạn nhận được tiền chuyển nhầm”, luật sư Lưu Minh nhấn mạnh.