Người phụ nữ nhận 1 tỷ đồng chuyển khoản nhầm, báo cảnh sát nhưng bị yêu cầu không trả lại tiền

Khoản tiền bất ngờ xuất hiện trong tài khoản

Vào ngày 20/10/2024, chị Dương sống tại Nam Ninh, Trung Quốc, đã có một trải nghiệm không thể nào quên khi nhận được thông báo từ ngân hàng về sự thay đổi số dư tài khoản. Khi kiểm tra, chị phát hiện tài khoản của mình được cộng thêm 300.000 NDT, tương đương hơn 1 tỷ đồng. Thay vì vui mừng, chị lại cảm thấy lo lắng và nghi ngờ rằng có thể đây là một lỗi hệ thống hoặc một sự cố nghiêm trọng.

Chị Dương không thể tin vào mắt mình. “Tôi không thực hiện giao dịch nào với số tiền này. 300.000 NDT là một khoản tiền lớn, và tôi lo lắng rằng mình có thể bị cuốn vào một trò lừa đảo nào đó,” chị chia sẻ. Cảm giác hoang mang khiến chị quyết định kiểm tra lại tài khoản, nhưng số tiền vẫn không thay đổi.

Trong lúc đang bối rối, chị nhận được một thông báo khác từ ngân hàng, lần này là một khoản tiền nhỏ 5 NDT kèm theo lời nhắn từ một người lạ: “Tôi đã chuyển nhầm cho bạn 300.000 NDT. Xin hãy liên lạc với tôi qua số điện thoại này.” Chị Dương hiểu rằng đây không phải là một tình huống đơn giản và quyết định liên lạc với người này để làm rõ.

Quy trình hoàn trả không hề đơn giản

Chị Dương đã liên lạc với người gửi và đề xuất gặp mặt tại ngân hàng hoặc trụ sở cảnh sát để xác minh thông tin. Tuy nhiên, người này lại yêu cầu chị phải hoàn trả số tiền ngay lập tức, nếu không sẽ phải đối mặt với các vấn đề pháp lý. Để tránh rắc rối, chị đã đến đồn cảnh sát để trình bày sự việc.

Cảnh sát nhanh chóng vào cuộc và phát hiện người chuyển khoản nhầm là một người đàn ông tên Đông. Tuy nhiên, điều đáng ngờ là tài khoản của Đông có nhiều giao dịch lớn và thường xuyên chuyển tiền ra nước ngoài, trong khi bản thân anh ta lại không có công việc ổn định. Điều này khiến cảnh sát nghi ngờ rằng Đông có thể liên quan đến các hoạt động rửa tiền.

Khám phá những dấu hiệu bất thường

Trong quá trình điều tra, cảnh sát đã phát hiện ra rằng Đông đã tiếp xúc với một nhóm lừa đảo trực tuyến và đã giúp họ thực hiện các giao dịch bất hợp pháp. Đông thừa nhận rằng do sơ suất, anh đã chuyển nhầm tiền cho chị Dương mà không biết rằng mình đang dính líu đến một vụ việc nghiêm trọng. Sau khi xem xét các giao dịch của chị Dương, cảnh sát phát hiện rằng số tiền liên quan đến hoạt động rửa tiền lên đến 3 triệu NDT.

Với những thông tin mà Đông cung cấp, cảnh sát đã tiến hành bắt giữ hơn 20 đối tượng khác có liên quan đến vụ việc này. Về số tiền mà chị Dương nhận được, cảnh sát yêu cầu chuyển cho cơ quan chức năng để điều tra và xử lý nếu có liên quan đến các hoạt động phi pháp.

Khuyến cáo từ cơ quan chức năng

Vụ việc này đã trở thành một bài học cho nhiều người về việc xử lý khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm. Cảnh sát khuyến cáo rằng khi nhận được tiền từ tài khoản lạ, người nhận không nên vội vàng sử dụng mà cần liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo. Việc tự ý sử dụng số tiền này có thể dẫn đến những rắc rối pháp lý nghiêm trọng.

Ngoài ra, nếu có ai đó yêu cầu hoàn trả tiền qua các phương thức không chính thức, người nhận cần phải cẩn trọng để tránh bị lừa đảo. Chỉ nên thực hiện hoàn trả theo hướng dẫn của ngân hàng hoặc cơ quan pháp lý có thẩm quyền để đảm bảo an toàn.

Trong bối cảnh tội phạm mạng ngày càng gia tăng, mọi người cần nâng cao cảnh giác và bảo vệ thông tin cá nhân của mình để không trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo.