Ngân hàng sẽ gửi thông báo đến khách hàng khi phát hiện dấu hiệu chuyển tiền đáng ngờ

Trong bối cảnh tội phạm lừa đảo ngày càng tinh vi, một ngân hàng lớn tại Việt Nam đã chính thức giới thiệu tính năng bảo vệ tài khoản, giúp khách hàng nhận được cảnh báo ngay lập tức khi có dấu hiệu gian lận. Tính năng này không chỉ mang lại sự an tâm cho người dùng mà còn thể hiện cam kết của ngân hàng trong việc bảo vệ tài sản của khách hàng.

Bắt đầu từ tháng 07/2025, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền qua ứng dụng di động của ngân hàng, hệ thống sẽ tự động kiểm tra thông tin tài khoản người nhận. Nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu nghi ngờ nào, ngân hàng sẽ gửi thông báo đến khách hàng. Có ba dấu hiệu chính mà hệ thống sẽ theo dõi:

– Thông tin người nhận không khớp với dữ liệu từ cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, điều này có thể cho thấy sự không minh bạch trong giao dịch.

– Tài khoản người nhận nằm trong danh sách cảnh báo của các cơ quan chức năng, cho thấy có khả năng liên quan đến hoạt động gian lận.

– Tài khoản người nhận có dấu hiệu bất thường, chẳng hạn như giao dịch lớn không hợp lý hoặc nhận tiền từ nhiều tài khoản đáng ngờ.

Nhờ vào những cảnh báo này, khách hàng có thể nhanh chóng đánh giá mức độ an toàn của tài khoản người nhận và quyết định có nên tiếp tục giao dịch hay không. Ngân hàng nhấn mạnh rằng hệ thống chỉ cung cấp thông tin cảnh báo mà không can thiệp vào các giao dịch của khách hàng.

Để tận dụng tính năng mới này, khách hàng cần đảm bảo rằng ứng dụng di động của ngân hàng đã được cập nhật phiên bản mới nhất. Điều này không chỉ giúp họ nhận được các thông báo kịp thời mà còn nâng cao trải nghiệm sử dụng dịch vụ.

Ngân hàng cũng khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác trong việc bảo mật thông tin cá nhân. Họ nên tránh nhấp vào các liên kết lạ và không cung cấp thông tin nhạy cảm như ảnh chứng minh nhân dân, tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP hay hóa đơn cá nhân qua email hoặc tin nhắn.

Trước đó, một số ngân hàng lớn khác cũng đã triển khai tính năng tương tự nhằm bảo vệ khách hàng khỏi các hình thức lừa đảo. Theo thông tin từ một ngân hàng, họ đã kịp thời ngăn chặn nhiều giao dịch chuyển tiền cho tội phạm lừa đảo, bảo vệ được số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng nhờ vào tính năng cảnh báo này.

Ông Phạm Anh Tuấn, đại diện của Ngân hàng Nhà nước, cho biết rằng lộ trình triển khai tính năng cảnh báo tài khoản nghi ngờ sẽ được thực hiện tại nhiều ngân hàng lớn trong thời gian tới, với các mốc thời gian cụ thể cho từng ngân hàng.