Ngân hàng lên tiếng về các vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng miếng

Ngày 31 tháng 5, một ngân hàng lớn tại Việt Nam đã chính thức phản hồi sau khi Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận về việc tuân thủ các quy định pháp luật trong lĩnh vực kinh doanh vàng. Ngân hàng này khẳng định sẽ xử lý nghiêm túc các vi phạm đã được chỉ ra, đồng thời cam kết minh bạch và cầu thị trong quá trình khắc phục.

Kết luận thanh tra đã chỉ ra rằng ngân hàng này còn tồn tại một số vi phạm trong việc quản lý thủ tục hành chính liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng. Để khắc phục tình trạng này, ngân hàng đã chủ động triển khai nhiều giải pháp, bao gồm việc rà soát và hoàn thiện quy trình nghiệp vụ kinh doanh vàng, nhằm đảm bảo tuân thủ đúng các quy định hiện hành. Bên cạnh đó, ngân hàng cũng tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ và đào tạo lại nhân viên để nâng cao tính tuân thủ trong toàn bộ hệ thống.

Ngân hàng này nhấn mạnh: “Chúng tôi cam kết sẽ xử lý nghiêm túc và cầu thị trong toàn bộ quá trình khắc phục các vi phạm hành chính. Đồng thời, chúng tôi sẽ cung cấp thông tin minh bạch, luôn đặt lợi ích của khách hàng và cổ đông lên hàng đầu. Hiện tại, ngân hàng đang thực hiện nhiều hoạt động nhằm tăng cường quản trị rủi ro và nâng cao năng lực của hệ thống kiểm soát nội bộ, hướng tới hiệu quả trong quản trị ngân hàng.”

Khách hàng khi mua vàng miếng tại các ngân hàng cần cung cấp thông tin cá nhân và chứng minh nhân dân.

Theo thông tin từ một số nguồn báo chí, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã công bố kết luận thanh tra về việc tuân thủ chính sách và pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại bốn công ty vàng lớn và hai ngân hàng. Qua quá trình thanh tra, nhiều thiếu sót và vi phạm đã được phát hiện.

Cụ thể, trong quá trình kiểm tra, ngân hàng này đã bị phát hiện có hành vi rút ngắn quy trình kiểm đếm và giao nhận vàng, cũng như thực hiện các giao dịch tiền mặt không đúng quy định. Điều này đã tạo điều kiện cho khách hàng thực hiện các giao dịch mua bán vàng mà không cần thực hiện giao nhận thực tế, chỉ cần ký chứng từ nhận vàng và tiền, dẫn đến việc không phản ánh đúng bản chất doanh số mua bán vàng của ngân hàng.

Hơn nữa, ngân hàng cũng đã không báo cáo một số giao dịch mua bán vàng có giá trị lớn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Ngoài ra, ngân hàng còn vi phạm trong việc lập hóa đơn khi bán vàng cho khách hàng, không đúng thời điểm theo quy định.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã quyết định xử phạt ngân hàng này với số tiền 400 triệu đồng do vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền.

Kết luận thanh tra cũng đã đưa ra một số kiến nghị cho các bộ, ngành liên quan xem xét và xử lý theo thẩm quyền đối với các thiếu sót và vi phạm trong lĩnh vực quản lý nhà nước.