Ngân hàng cảnh báo về việc đóng vĩnh viễn thẻ và tài khoản vi phạm

Trong bối cảnh giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt ngày càng trở nên phổ biến, việc tuân thủ các quy định pháp luật là điều vô cùng quan trọng. Mới đây, một ngân hàng đã đưa ra những cảnh báo nghiêm túc về các hành vi vi phạm có thể dẫn đến việc đóng vĩnh viễn thẻ và tài khoản của khách hàng.

Các hành vi bị cấm trong giao dịch thanh toán

Ngân hàng khuyến cáo khách hàng cần lưu ý và tuyệt đối không thực hiện những hành vi sau:

Gian lận và giả mạo trong giao dịch

Khách hàng không được phép thực hiện các giao dịch gian lận, giả mạo hoặc giao dịch khống tại các đơn vị chấp nhận thẻ. Những hành vi này không chỉ vi phạm quy định mà còn gây thiệt hại cho các bên liên quan.

Rửa tiền và các hành vi vi phạm pháp luật khác

Việc sử dụng thẻ, ví điện tử hoặc tài khoản thanh toán cho các mục đích như rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo và gian lận là hoàn toàn bị cấm. Những hành vi này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn ảnh hưởng đến an ninh tài chính của xã hội.

Tài khoản nặc danh và thông tin giả

Khách hàng không được mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử hoặc thẻ nặc danh, mạo danh, hay sử dụng thông tin giả. Việc làm này có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng và bị xử lý theo quy định của pháp luật.

Chuyển nhượng tài khoản và thẻ ngân hàng

Việc mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán và thẻ ngân hàng (trừ thẻ trả trước vô danh) là hành vi bị cấm. Điều này nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng và đảm bảo tính minh bạch trong giao dịch.

Thông tin thẻ ngân hàng và hành vi phạm pháp

Khách hàng không được phép lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua bán thông tin thẻ ngân hàng. Ngoài ra, việc tổ chức hoặc tạo điều kiện cho các hành vi phạm pháp, đánh bạc, gian lận cũng sẽ bị xử lý nghiêm khắc.

Hậu quả của việc vi phạm

Dù là vô tình hay cố ý, tất cả các hành vi vi phạm pháp luật sẽ được theo dõi và báo cáo lên cơ quan Nhà nước có thẩm quyền. Khách hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150.000.000 VNĐ hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.

Ngân hàng cũng bảo lưu quyền từ chối thực hiện và/hoặc tra soát, hoàn trả đối với các giao dịch vi phạm quy định của pháp luật Việt Nam. Những thẻ và tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn, nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng và đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính.