Cảnh báo về chiêu thức lừa đảo tiền số: Cụ ông mất trắng 5 triệu USD sau những cuộc gọi tâm sự

Trong thời đại công nghệ số hiện nay, lừa đảo trực tuyến đang trở thành một vấn đề nhức nhối, đặc biệt là trong lĩnh vực đầu tư tiền số. Một câu chuyện đau lòng về một cụ ông đã mất sạch 5 triệu USD tiền tiết kiệm cả đời sau khi bị lừa đảo qua những cuộc gọi tâm sự với kẻ tự xưng là chuyên gia đầu tư đã khiến nhiều người phải suy ngẫm.

Vụ việc này không chỉ là một trường hợp cá biệt mà còn phản ánh một xu hướng đáng lo ngại trong xã hội. Nhiều người tiêu dùng, đặc biệt là những người cao tuổi, đang trở thành mục tiêu của các băng nhóm lừa đảo tinh vi. Họ thường xuyên yêu cầu các ngân hàng và các tổ chức tài chính có biện pháp mạnh mẽ hơn để bảo vệ khách hàng khỏi những chiêu trò lừa đảo này.

Vào năm 2023, cụ ông đã quyết định kiện một ngân hàng lớn vì đã không ngăn chặn được các giao dịch đáng ngờ của mình. Đây không phải là trường hợp duy nhất, khi mà nhiều vụ kiện tương tự đang diễn ra trên khắp nước Mỹ, yêu cầu các ngân hàng phải chịu trách nhiệm cho những thiệt hại mà khách hàng phải gánh chịu.

Những băng nhóm tội phạm này thường hoạt động từ các khu vực xa xôi, xây dựng lòng tin với nạn nhân trước khi thực hiện hành vi lừa đảo. Họ thường nhắm đến những người dễ bị tổn thương, khiến cho nạn nhân không nhận ra rằng mình đang bị lợi dụng. Hệ thống lừa đảo này không chỉ đơn thuần là một trò chơi, mà là một chiến lược có tổ chức, nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của người khác.

Các ngân hàng thường biện minh rằng họ đã đầu tư nhiều nguồn lực vào việc ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và gian lận khác, nhưng thực tế là họ vẫn chưa thể bảo vệ khách hàng một cách triệt để. Điều này đặt ra câu hỏi về trách nhiệm của các tổ chức tài chính trong việc bảo vệ người tiêu dùng khỏi những mối đe dọa này.

Trong trường hợp của cụ ông, ông đã bị lừa đảo qua một ứng dụng nhắn tin, nơi mà kẻ lừa đảo đã dành thời gian để xây dựng lòng tin. Họ đã sử dụng chiến thuật “nuôi heo” để khiến nạn nhân cảm thấy an toàn và sẵn sàng đầu tư số tiền lớn. Điều này cho thấy sự tinh vi trong cách thức mà các kẻ lừa đảo hoạt động.

Với mỗi khoản tiền gửi, cụ ông không hề nghi ngờ gì cho đến khi phát hiện ra sự thật. Khi biết mình đã bị lừa, cụ ông và gia đình đã rơi vào trạng thái hoảng loạn, bị đe dọa bởi những kẻ lừa đảo. Họ đã sử dụng những lời đe dọa nghiêm trọng để ép buộc nạn nhân phải tiếp tục gửi tiền.

Câu chuyện của cụ ông là một ví dụ điển hình cho sự bất lực của những nạn nhân trong các vụ lừa đảo. Họ thường không nhận ra rằng mình đang bị dẫn dụ vào một cái bẫy cho đến khi quá muộn. Luật pháp hiện tại dường như chưa đủ mạnh để bảo vệ những nạn nhân này, khiến họ không chỉ mất tiền mà còn mất đi niềm tin vào hệ thống tài chính.

Giải pháp cho vấn đề này nằm ở việc các ngân hàng cần phải cải thiện quy trình bảo vệ khách hàng. Việc đầu tư vào công nghệ mới như trí tuệ nhân tạo để phát hiện giao dịch đáng ngờ, cũng như tăng cường hợp tác giữa các ngân hàng có thể giúp giảm thiểu rủi ro cho người tiêu dùng.

Vào tháng 6 năm 2023, một vụ tịch thu tiền số lớn nhất từ trước đến nay đã được công bố, liên quan đến các vụ lừa đảo kiểu “mổ lợn”. Cơ quan chức năng đã tịch thu hơn 225 triệu USD từ một mạng lưới rửa tiền tinh vi, cho thấy sự nghiêm trọng của vấn đề này.

Các cơ quan điều tra đã sử dụng công nghệ phân tích blockchain để xác định nguồn gốc của các khoản tiền này, cho thấy rằng nỗ lực chống lại các hoạt động lừa đảo đang được thực hiện một cách nghiêm túc. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều việc phải làm để bảo vệ người tiêu dùng khỏi những mối đe dọa này.

Theo: WSJ