Cảnh báo về việc làm giả hợp đồng vay để lừa đảo khách hàng

Trong thời điểm nhu cầu vay vốn gia tăng, đặc biệt là trước Tết Nguyên Đán, một số đối tượng đã lợi dụng tình hình này để thực hiện hành vi lừa đảo. Họ làm giả hợp đồng vay vốn của ngân hàng nhằm mục đích lừa đảo những người cần tiền, yêu cầu họ thanh toán phí làm hồ sơ. Điều này không chỉ gây thiệt hại về tài chính mà còn ảnh hưởng đến tâm lý của nhiều người.

Thủ đoạn lừa đảo tinh vi

Ngân hàng Phương Đông (OCB) đã nhận được nhiều phản ánh từ khách hàng về việc một số đối tượng giả mạo hợp đồng vay vốn. Những kẻ lừa đảo này đã tạo ra các hồ sơ vay vốn với lãi suất hấp dẫn, khiến nhiều người dễ dàng bị mắc bẫy. Họ thường tìm kiếm khách hàng qua các kênh truyền thông xã hội như Facebook, hoặc các trang web của ngân hàng và công ty tài chính.

Cách thức tiếp cận khách hàng

Các đối tượng lừa đảo thường tiếp cận khách hàng bằng cách tư vấn và chào mời vay vốn với những điều kiện rất thuận lợi. Hồ sơ vay vốn được làm giả với các điều khoản tương tự như của ngân hàng thật, nhưng thông tin về người đại diện lại hoàn toàn sai lệch. Điều này khiến nhiều người không nghi ngờ và dễ dàng cung cấp thông tin cá nhân.

Yêu cầu thanh toán phí làm hồ sơ

Sau khi đã thu thập đủ thông tin, những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu khách hàng thanh toán một khoản phí từ 1,5 triệu đến 2 triệu đồng theo hình thức COD (giao hàng thu tiền) để nhận hợp đồng vay. Đây là một trong những chiêu thức phổ biến mà các đối tượng lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt tiền của người dân.

Khuyến cáo từ ngân hàng

Để bảo vệ bản thân trước những thủ đoạn lừa đảo này, ngân hàng khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác với những lời mời gọi vay vốn không rõ ràng. Đặc biệt, không nên thanh toán bất kỳ khoản phí nào trước khi nhận hợp đồng hoặc giải ngân tiền. Việc này sẽ giúp bạn tránh được những rủi ro không đáng có.

Đề phòng các hình thức lừa đảo khác

Không chỉ dừng lại ở việc làm giả hợp đồng vay, gần đây còn xuất hiện nhiều fanpage và website giả mạo của các công ty tài chính và ngân hàng. Những kẻ lừa đảo thường giả danh cán bộ ngân hàng để lấy cắp thông tin cá nhân và thông tin giao dịch của khách hàng. Họ cũng có thể yêu cầu khách hàng tự chuyển tiền vào tài khoản của chúng, gây thiệt hại lớn cho nạn nhân.

Vì vậy, người dân cần tỉnh táo và cẩn trọng khi truy cập vào các đường link hoặc website lạ, cũng như khi nhận được thông tin qua điện thoại, tin nhắn hay email. Hãy luôn xác minh thông tin từ các nguồn chính thống để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của mình.