Bi kịch từ những lời hứa đầu tư hấp dẫn
Vào một buổi sáng đầu năm 2014, tại một chi nhánh ngân hàng ở Hà Nam, Trung Quốc, một người phụ nữ lớn tuổi đã ngồi khóc nức nở giữa sảnh giao dịch. Bà đã mất đi số tiền khổng lồ lên tới 13 triệu NDT (tương đương hơn 47 tỷ đồng) mà bà tin rằng đã được gửi tiết kiệm. Khi đến thời điểm rút tiền, bà nhận được thông báo bất ngờ rằng tài khoản của mình không còn bất kỳ khoản nào. Đây không phải là trường hợp đầu tiên xảy ra tại chi nhánh này trong vòng một tháng qua.
Bà Dương, một cư dân địa phương, vừa nhận được khoản bồi thường lớn do nhà của bà bị thu hồi để giải phóng mặt bằng. Sau khi tìm hiểu các sản phẩm tài chính, bà cảm thấy mức lãi suất 2-3% tại ngân hàng không đủ hấp dẫn và đã tìm kiếm cơ hội đầu tư khác.
Bà Dương. Ảnh: Baidu
Trong một lần đi tập thể dục, bà đã được một người quen giới thiệu về một cơ hội đầu tư hấp dẫn với lãi suất lên tới 13%/năm từ một người tên Tiểu Vũ, được cho là nhân viên của ngân hàng. Tin tưởng vào lời giới thiệu, bà đã gặp ông Ngô, người đã khuyến khích bà chuyển tiền ngay lập tức và yêu cầu bà không chia sẻ thông tin giao dịch với bất kỳ ai.
Bà Dương đã đồng ý chuyển toàn bộ số tiền mà không kiểm tra tài khoản trong suốt một năm, vì bà tin rằng đây là một khoản đầu tư an toàn. Tuy nhiên, khi đến ngày đáo hạn, bà đã sốc khi phát hiện tài khoản của mình không còn một đồng nào. Bà đã yêu cầu ngân hàng kiểm tra lại nhưng không có kết quả khả quan nào.
Điều đáng chú ý là bà Dương không phải là nạn nhân duy nhất trong vụ việc này. Các trường hợp trước đó đều có điểm chung là được giới thiệu bởi ông Ngô và tham gia vào các gói đầu tư không chính thức của ngân hàng. Ngân hàng đã chuyển thông tin vụ việc cho cơ quan điều tra để làm rõ.
Thủ đoạn lừa đảo tinh vi và sự tiếp tay từ nội bộ
Các cơ quan chức năng đã vào cuộc và phát hiện ra rằng toàn bộ số tiền mà bà Dương chuyển đã được rút ngay lập tức và chuyển sang một tài khoản khác. Điều này cho thấy đây là một hành vi có tổ chức và được thực hiện một cách có hệ thống.
Qua điều tra, lực lượng chức năng đã xác định được ba đối tượng chính trong vụ lừa đảo: Chu (nhân viên ngân hàng), Khâu (người chủ mưu) và ông Ngô (người giới thiệu). Chu phụ trách các nghiệp vụ nội bộ, Khâu kiểm soát dòng tiền, trong khi ông Ngô tiếp cận các khách hàng tiềm năng.
Ảnh minh họa
Điều tra sâu hơn cho thấy nhóm này đã thực hiện nhiều vụ lừa đảo tại nhiều tỉnh thành khác nhau, với tổng số tiền chiếm đoạt lên tới khoảng 500 triệu NDT (hơn 1,8 nghìn tỷ đồng). Khâu, người đứng đầu nhóm, đã từng là một doanh nhân nhưng sau khi gặp khó khăn tài chính đã xây dựng mô hình huy động vốn trái phép để cứu doanh nghiệp của mình.
Khâu đã hứa trả hoa hồng cho các nhân viên ngân hàng tham gia vào kế hoạch này, nhưng do áp lực tài chính ngày càng lớn, Khâu đã bỏ trốn ra nước ngoài. Sau khi bị truy nã quốc tế, đối tượng này đã bị bắt và dẫn độ về Trung Quốc. Ngân hàng đã phối hợp với cơ quan chức năng để thu hồi một phần số tiền đã mất, bao gồm cả khoản tiền của bà Dương.
Ngân hàng cam kết sẽ hoàn trả toàn bộ thiệt hại cho các nạn nhân và đã đình chỉ công tác các cá nhân liên quan. Vụ án hiện đã được chuyển sang cơ quan tố tụng để xử lý theo quy định của pháp luật.
Sự việc này là một lời cảnh tỉnh cho mọi người về những thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, đặc biệt là khi có sự tiếp tay từ bên trong tổ chức tài chính. Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần thận trọng trước các lời mời đầu tư hấp dẫn và luôn kiểm chứng thông tin qua các kênh chính thức. Việc duy trì các biện pháp xác thực giao dịch như thông báo tin nhắn và tham khảo ý kiến người thân là rất cần thiết để giảm thiểu rủi ro.
Theo Baidu
