Ngân hàng tiên phong trong việc ngăn chặn lừa đảo qua tài khoản

Trong bối cảnh tội phạm lừa đảo ngày càng gia tăng và tinh vi, việc bảo vệ tài sản của người dùng trở thành một nhiệm vụ cấp thiết. Một ngân hàng lớn đã quyết định triển khai một tính năng mới nhằm phát hiện và cảnh báo sớm các tài khoản có dấu hiệu gian lận, giúp người dùng an tâm hơn khi thực hiện giao dịch.

Triển khai tính năng cảnh báo tài khoản nghi ngờ

Ngân hàng này đã thông báo về việc thử nghiệm tính năng tự động cảnh báo cho các tài khoản nhận tiền có dấu hiệu bất thường. Từ ngày 30/06/2025, ngân hàng sẽ chính thức áp dụng tính năng này cho các giao dịch chuyển tiền nhanh trên nền tảng trực tuyến của mình.

Cụ thể, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền, hệ thống sẽ tự động kiểm tra và thông báo nếu tài khoản người nhận có các dấu hiệu nghi ngờ như:

• Thông tin người nhận không khớp với cơ sở dữ liệu quốc gia;
• Tài khoản người nhận nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng;
• Tài khoản người nhận có giao dịch lớn bất thường hoặc nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau.

Động thái tích cực từ ngành ngân hàng

Trước đó, một quan chức cao cấp trong ngành ngân hàng đã cho biết rằng các ngân hàng đang xây dựng một kho dữ liệu về các tài khoản nghi ngờ gian lận. Những ngân hàng lớn sẽ lần lượt triển khai tính năng cảnh báo này, nhằm bảo vệ người tiêu dùng khỏi các hình thức lừa đảo.

Vào đầu tháng 4, một ngân hàng khác đã được chọn làm ngân hàng thí điểm cho tính năng này và đã đạt được những kết quả khả quan. Họ đã ngăn chặn hàng trăm triệu đồng chuyển khoản cho các đối tượng lừa đảo thông qua việc cảnh báo kịp thời cho khách hàng.

Hướng tới một môi trường giao dịch an toàn

Nếu tính năng này được áp dụng rộng rãi, số tiền ngăn chặn được từ các giao dịch lừa đảo sẽ còn cao hơn nữa, đồng thời giúp người dùng cảm thấy yên tâm hơn khi thực hiện các giao dịch tài chính. Lộ trình triển khai tính năng này tại các ngân hàng lớn sẽ diễn ra trong thời gian tới, với các mốc thời gian cụ thể cho từng ngân hàng.

Giải thích thêm về tính năng này, đại diện ngân hàng cho biết khi khách hàng thực hiện giao dịch, hệ thống sẽ hiển thị trạng thái của tài khoản người nhận, cho biết liệu tài khoản đó có bị nghi ngờ gian lận hay không. Nếu có cảnh báo, người chuyển tiền sẽ tự quyết định có tiếp tục giao dịch hay không và sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm với quyết định của mình.

Khuyến khích truyền thông và nâng cao nhận thức

Để đảm bảo tính hiệu quả của tính năng mới, các ngân hàng được khuyến khích tích cực truyền thông đến khách hàng, giúp họ hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của tính năng này. Việc này không chỉ giúp nâng cao nhận thức của người dùng mà còn tạo ra những bài học kinh nghiệm quý báu để cải thiện chất lượng dịch vụ trong tương lai.

Với những nỗ lực này, ngành ngân hàng đang hướng tới một môi trường giao dịch số an toàn và minh bạch hơn, bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng trong thời đại công nghệ số.