Trong bối cảnh công nghệ phát triển mạnh mẽ, hình thức thanh toán không dùng tiền mặt đang ngày càng trở nên phổ biến. Tuy nhiên, sự tiện lợi này cũng đi kèm với những rủi ro tiềm ẩn. Mới đây, một ngân hàng lớn đã đưa ra cảnh báo quan trọng đến khách hàng về những hành vi cấm trong giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt.
Ngân hàng này nhấn mạnh rằng, mặc dù thanh toán không dùng tiền mặt mang lại nhiều lợi ích, nhưng để bảo vệ quyền lợi của tất cả các bên liên quan, khách hàng cần phải nắm rõ những hành vi bị cấm trong quá trình giao dịch. Việc tuân thủ các quy định này không chỉ giúp bảo vệ bản thân mà còn góp phần vào việc xây dựng một môi trường giao dịch an toàn và minh bạch.
Các hành vi cấm mà khách hàng cần lưu ý bao gồm:
1. Thực hiện các giao dịch gian lận, giả mạo hoặc giao dịch khống tại các đơn vị chấp nhận thẻ mà không có hoạt động mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ thực tế.
2. Sử dụng thẻ, ví điện tử hoặc tài khoản thanh toán cho các mục đích bất hợp pháp như rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
3. Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử hoặc thẻ dưới danh nghĩa giả mạo, nặc danh hoặc sử dụng thông tin không chính xác.
4. Làm giả, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả mạo.
5. Tham gia vào việc mua, bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản thanh toán hoặc thẻ ngân hàng, ngoại trừ thẻ trả trước vô danh.
6. Lấy cắp hoặc thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ ngân hàng, cũng như mua bán thông tin này.
7. Tổ chức hoặc tạo điều kiện cho các hành vi phạm pháp, đánh bạc, gian lận hoặc kinh doanh trái phép liên quan đến thẻ tín dụng.
Ngân hàng cũng cho biết, bất kỳ hành vi nào có dấu hiệu vi phạm pháp luật, dù là vô tình hay cố ý, sẽ được theo dõi và báo cáo đến các cơ quan chức năng. Khách hàng có thể phải đối mặt với mức phạt hành chính lên đến 150 triệu VNĐ hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cùng với việc bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.
Để đảm bảo an toàn cho tất cả khách hàng, ngân hàng này khẳng định sẽ bảo lưu quyền từ chối thực hiện hoặc hoàn trả các giao dịch vi phạm quy định pháp luật. Những thẻ và tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn, nhằm bảo vệ quyền lợi của những người sử dụng dịch vụ một cách hợp pháp và chính đáng.
